Naše služby
Pension není jen číslo na bankovním výpisu. Je to tvůj čas. Tvoje svoboda. Tvoje příběh v další kapitole. Tady u nás víme, že každý senior má jiné sny a jiné peníze. Pomáháme ti spojit oboje dohromady. Nebudeme ti prodávat produkty. Budeme ti pomáhat žít tak, jak chceš. Bez stresu. Bez překvapení.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na všechno dohromady. Spořící účty, pojistky, nemovitosti, životní pojištění — vše. Zjistíme, co máš, co ti chybí a kde ztrácíš peníze. Není to účetnictví. Je to pochopit tvoji situaci naplno.
- Detailní analýza všech aktiv
- Identifikace skrytých nákladů
- Porovnání se standardy v tvé skupině
- Konkrétní doporučení na papíře
Služba 2
Vypočítáme přesně, kolik ti měsíčně zbude na chleba a na cestování. Podíváme se na důchod, na investice, na vlastní výnosy. Pak ti řekneme číslo. Jedno číslo, které potřebuješ slyšet. A bude to pravda.
- Prognóza příjmu na 25 let dopředu
- Započítání inflace a daňových zátěží
- Scénáře pro růst i krizi
- Měsíční cash flow rozpočet
Služba 1
Stát ti vezme mít, jestli mu to dovolíš. Ale ty mu to nemusíš dovolit. Můžeme to udělat chytře a legálně. O daních se nemluvilo? Škoda. Zde se budeme bavit otevřeně. Tisíce korun se dají ušetřit.
- Analýza aktuálního daňového zatížení
- Legální optimalizace příjmů
- Plánování nemovitostního transferu
- Rodičovské a rodinné úlevy
Služba 3
Dlouhý život je krásný. Ale nákladný. Co když budeš potřebovat péči? Co když něco zdravotnického přijde nečekaně? Pojďme si o tom promluvit dřív, než to bude nutné. A pak se můžeš těšit.
- Zdravotní a dlouhodobé rizika
- Přehled pojistného krytí
- Plán financování péče
- Právní dokumenty (zástupce, závěť)
Služba 2
Chceš něco zanechat těm, které máš rád? Anebo chceš jen vědět, co se stane? Nejsou to lehké rozhovory. Ale jsou důležité. Pomohou ti sjednotit čtyři generace a jednu checklistů.
- Právní struktura dědictví
- Minimalizace daní na převody
- Rodinný majetek a farmáž
- Aktualizace závěti a dokumentů
Služba 1
Peníze se ti v zásuvce nebudou líbit. Inflace je chudák člověka. Možnosti jsou ale jednoduché a bezpečné. Když je chceš. Bez toho, abys koukal na mobil denně. Spíš se koukat na moře.
- Portfoliová doporučení pro seniory
- Dividendové a obligační strategie
- Pravidelný monitoring a rebalance
- Transparentní poplatky bez překvapení
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás